迪拜數字資產VARA牌照申請

迪拜在中東地區以其創新的科技生態和前瞻性的政策迅速崛起，成為加密貨幣和區塊鏈技術的全球中心之一。憑藉其開放的商業環境、多元文化背景和親商政策，迪拜吸引了眾多 Web3 企業和初創公司的目光。作為阿聯酋最重要的酋長國之一，迪拜已經從一個小漁村發展成為國際金融和商業的中心，現在正全力轉型為加密貨幣與區塊鏈行業的樞紐。

2021 年，迪拜多商品中心（DMCC）推出了加密中心，為加密貨幣創業者提供了孵化、資金支持等服務，助力專案快速落地。隨後，2022 年成立的迪拜虛擬資產監管局（VARA）為該行業提供了全球領先的監管框架，使迪拜成為加密貨幣交易所和其他虛擬資產企業設立區域總部的首選地 。包括 Binance、Bybit 等行業巨頭都已在迪拜建立了區域總部，進一步強化了迪拜作為全球加密中心的地位 。

迪拜虚拟资产监管局（VARA）成立于 2022 年，背后的驱动力是迪拜政府希望通过清晰的监管框架，推动虚拟资产和区块链技术的健康发展。VARA 的设立是基于 2022 年第 4 号法律《迪拜虚拟资产管理法》，这部法律明确了迪拜在全球虚拟资产行业中的前瞻性地位。

《迪拜虚拟资产管理法》不仅为虚拟资产的发行、交易、托管等服务提供了法律依据，还展现了迪拜政府通过政策支持吸引全球虚拟资产企业落户的愿景。通过这部法律，迪拜希望进一步巩固其作为国际金融科技中心的地位，吸引全球的创新者、投资者和企业进入这个迅速发展的市场。

*根據第二條規定——發行虛擬資產，任何在酋長國境內發行虛擬資產的實體都必須遵守 VA 發行規則手冊 [與發行日期一致的最新版本]。

• “託管服務”是指為另一實體或代表另一實體保管虛擬資產，並僅根據該實體發出或代表該實體發出的已驗證指令行事。

• 所有虛擬資產服務提供商 (VASP) 均須遵守關於客戶虛擬資產存儲和託管的規則。只有將每位客戶的資產隔離存放在獨立虛擬資產錢包中的 VASP 才有資格獲得託管服務許可證。

“交易服務”指以下任何一項：

“发行类别 1” 指但不限于法定参考虚拟资产 [FRVA]，定义为旨在相对于一种或多种法定货币的价值保持稳定价值的 VA 类型，但在任何司法管辖区均不具有法定货币地位，如 FRVA 规则中更详细地定义。

寻求获得虚拟资产监管局 (VARA) 许可发行法币参考虚拟资产 (FRVA) 的实体必须遵守所有强制性规则手册 [公司规则手册、合规与风险管理规则手册、技术与信息规则手册以及市场行为规则手册]。VASP 还必须遵守 VA 发行规则手册附件 1：法币参考虚拟资产发行规则中的 FRVA 规则。

虛擬資產發行類別2

所有不構成第 1 類 VA 發行且根據 VARA 虛擬資產發行規則手冊第一部分 C 節“VA 發行類別和先前要求”定義的發行

• 實體必須填寫 VARA 發行批准表 [類別 2]，並提供包括 VA 的目的和用途、業務性質以及將使用 VA 的活動等資訊。
  • 實體應提供白皮書以及發行人的完整詳細資訊，以及其他要求。VARA 可在其認為必要時要求提供更多資訊，以用於任何決策。
  • 實體必須證明其符合反洗錢 (AML) 和反恐怖融資 (CFT) 的要求。
  • 實體必須確保遵守技術、資訊安全、數據隱私和加密控制措施。禁止使用匿名增強型代幣。

為了確保透明度並維護消費者權益，VARA 維護一份可供公開訪問的虛擬資產服務提供商（VASP）名單，這些提供商均已獲得完整許可或原則性批准（IPA）。該名單提供了每家提供商的關鍵資訊，包括其獲得的具體許可以及授權提供的服務。

值得注意的是，IPA 是作為許可流程中的一個條件步驟頒發給申請人的，允許他們完成獲得 VASP 許可證所需的最終要求。

持有 IPA 的申請人在獲得 VARA 頒發的完整 VASP 許可證之前，嚴禁開展業務、進行任何虛擬資產活動或為客戶提供服務。

收集申請牌照所需的所有必要文件。這些檔包括商業計畫書、財務報表、合規手冊、AML/KYC程式、公司治理檔以及股東和董事的詳細資訊。

在阿聯酋申請虛擬資產牌照時，您需要向負責監管虛擬資產營業執照的監管機構提供一整套詳盡的檔和資訊。這些檔對於監管機構評估您的業務運營、確保符合監管要求以及降低潛在風險至關重要。以下是申請流程中通常需要提交的檔和資訊概覽：

商業計畫

 一份詳細的商業計畫書，概述您公司的目標、擬開展的活動、目標市場、競爭分析以及財務預測。

 描述與虛擬資產相關的產品或服務，如虛擬資產交易所、錢包服務、代幣化平臺或ICO（首次代幣發行）啟動平臺等。

公司檔

 公司的註冊證明及公司章程和細則。

 股東協議（如適用)。

 授權申請虛擬資產營業執照並任命負責監管合規的關鍵人員的董事會決議。

所有權和管理資訊

 公司股東、董事和高級管理人員的詳細資訊，包括姓名、聯繫方式、護照影本和住址。

 列出公司結構及關鍵人員層級關係的組織結構圖。

合規和監管檔

 反洗錢（AML）和瞭解您的客戶（KYC）政策和程式，詳細說明公司如何遵守反洗錢和KYC法規。

 合規手冊，概述內部控制、風險管理程式以及檢測和報告可疑活動的協議。

 遵守國際標準和打擊恐怖主義融資（CFT）措施最佳實踐的證明。

財務資訊

 過去三年的經審計財務報表（如適用），包括資產負債表、損益表和現金流量表。

 未來三到五年的財務預測，展示您的商業模式的可行性和可持續性。

 銀行推薦信和財務償付能力證明，展示公司運營虛擬資產業務的財務穩定性和能力。

技術文檔

 描述您的IT基礎設施、網路安全措施以及數據保護協議，以確保虛擬資產平臺的安全性和完整性。

 涉及虛擬資產相關技術開發、維護或運營的任何第三方供應商或服務提供商的詳細資訊。

法律和合規檔

 證明遵守阿聯酋管理虛擬資產業務的當地法律法規，包括從相關監管機構獲得的營業執照、許可和批准。

 由合格的法律顧問準備的法律意見書或備忘錄，針對與您的虛擬資產活動相關的特定監管問題進行說明。

其他支持檔

 申請過程中監管機構要求的任何其他檔或資訊。

 來自知名個人或組織的推薦信或參考信，證明您公司在信譽、誠信和經營虛擬資產業務的適宜性方面的認可。